Государства-члены ЕС решили ввести более строгие требования для бирж криптовалют с целью борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма

Согласно новым правилам, европейские пользователи больше не смогут обменивать криптовалюты через биржи на условиях анонимности, а их возможности по использованию предоплаченных карт, которые, как утверждают законодатели, использовались для финансирования атак боевиков, будут ограничены.

Немного предыстории этого события.

Впервые предложение потребовать деанонимизировать клиентов криптовалютных бирж прозвучало в ЕС 9 марта 2017 года. Тогда же впервые было озвучено намерение отправлять информацию о пользователях аккаунтов в центральную базу данных. Где будет эта база располагаться и кто будет нести ответственность, чтобы данные о владельцах кошельков не попали в сеть, не уточнялось.

В постановлении говорилось, что виртуальные валюты не могут и не должны быть анонимными, и что анонимность или псевдоанонимность криптовалют – это, в первую очередь, помеха, а не выгода для законопослушных пользователей, коими, несомненно являются граждане ЕС. Эти правила должны были затронуть не только биткоин, (который в этот период начал стремительно расти по объему капитализации) но и все криптовалюты и фактически запретить анонимность криптовалют, по крайней мере в Европе. Постановление направлено на борьбу с легализацией доходов и терроризмом, несмотря на несущественные доказательства применения криптовалют в обоих случаях.

И тем не менее, имея или не имея доказательства поддержки терроризма, европейские законодатели начали ощущать угрозу, исходящую от анонимных или псевдоанонимных криптовалют, которые они и намерены деанонимизировать.

Тогда же, весной 2017, правоохранительное ведомство Европейского союза Европол впервые опубликовало доклад, в котором рассказало о роли таких криптовалют, как Zcash, Monero и Ethereum, в даркнете.

В этом докладе отмечалось,что киберпреступники по-прежнему отдают предпочтение биткоину, но ситуация стремительно меняется, а «Monero, Zcash и Ethereum набирают популярность в цифровом подполье».

Кто, по мнению Европола, может быть идентифицирован как "киберпреступник", тоже не уточнялось. Но примером, вызывающим возмущение европейских законодателей, стал известный случай распространения программы-вымогателя Kirk, требовавшей выкуп в Monero.

( По этой логике стоит деанонимизировать также всех держателей долларовых депозитов в швейцарских банках, поскольку случаев вымогательства этой валюты значительно больше в истории преступности)

Обращаясь к роли Ethereum в проблеме отмывания денег, исследователи отметили, что смарт-контракты могут использоваться для создания незаконных платёжных каналов. Кроме того, приводится информация о торговой площадке в даркнете, разработчики которой хотят осуществлять операции через блокчейн Ethereum.

Европол отмечал тогда, что возможность «сокрытия адреса получателя и суммы транзакции» в системе Zcash также привлекает к этой криптовалюте торговые площадки даркнета.

В июне  2017 года  в Евросоюзе анонсировали запуск проекта TITANIUM. Было заявлено, что это трехлетний проект с бюджетом в 5 миллиардов долларов, который объединит университеты, частные исследовательские компании и правоохранительные органы Великобритании, Испании, Германии, Австрии, Голландии и Финляндии. Основные его направления- мониторинг блокчейнов, деанонимизация адресов кошельков, надзор за рынками даркнета, остановка терроризм и отмывания денег.

В ходе проекта TITANIUM, как было заявлено,  будут разработаны инструменты и передовые методики для расследования преступлений, связанных с использованием криптовалют в Европе, которые до настоящего момент проводились большинством силовых структур ситуативно.

Основатели проекта планируют создать экспертно-криминалистические инструменты для отслеживания блоков адресов, контролируемых одними и теми же лицом; определить блоки, используемые для отмывания денег; прочесать интернет, как обычный, так и даркнет; автоматизировать сбор информации о незаконной деятельности.

Координатор проекта, доктор Росс Кинг  из Австрийского технологического института  отметил, что преступников и террористов, использующих криптовалюту и рынки даркнета, «становится все больше». Кинг также настаивал на том, что проект TITANIUM будет уважать «неприкосновенность частной жизни».

Проект затрагивает также борьбу с терроризмом и преступностью. Атаки на граждан, произошедшие в Манчестере и Лондоне, стали вызовом европейским правительствам, подтверждающим необходимость решительных действий. 4 июня премьер-министр Великобритании Тереза Мэй призвала к созданию «международных соглашений по регулированию киберпространства» и запрету «безопасных пространств» в интернете для крайних экстремистов. Учитывая ситуацию, проект TITANIUM с большой вероятностью продолжит свою работу и после того, как Великобритания покинет Евросоюз.

( Отметим, что до сих пор нет доказательств, что теракты в Лондоне и Манчестере финансировались через даркнет, да и борьба с терроризмом ведется уже несколько десятков лет и для нас совершенно непонятно, как раньше, без анонимных криптовалютных кошельков и бирж "выживали" террористы.)

И вот, наконец, 16 декабря 2017 года история с "борьбой против террористов из киберпространства" вышла на новый виток.

«Сегодняшнее соглашение обеспечит большую степень прозрачности в отношении борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма», - пояснила представитель Еврокомиссии Вера Юрова.

Согласно новым правилам, европейские пользователи больше не смогут обменивать криптовалюты через биржи на условиях анонимности, а их возможности по использованию предоплаченных карт, которые, как утверждают законодатели, использовались для финансирования атак боевиков, будут ограничены.

Биржи и кошельки, предоставляющие услуги по обмену и хранению криптовалют, будут обязаны идентифицировать своих клиентов. Новые правила должны быть официально одобрены государствами-членами ЕС, а затем приняты на национальном уровне в течение 18 месяцев.

Напомним, что ранее Европейский центральный банк отказался регулировать рынок биткоина, а его председатель Марио Драги заявил, что этот вопрос не входит в перечень полномочий ведомства.

По материалам https://ttrcoin.com